读创/深圳商报记者 谢惠茜
在近日召开的平安银行2020年年度业绩发布会上，平安集团总经理兼联席CEO、平安银行董事长谢永林再次指出，平安银行的“新三年”发展规划，将从零售及对公两条业务线上推出新“打法”来提升发展的动力。而2020年正是平安银行零售转型换挡升级新阶段的开局之年。对此，平安银行副行长兼首席财务执行官项有志表示：“去年风险控制与私行的AUM增长，是零售方面的亮点。今年将进一步保持私行的稳健高速发展。”
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平安银行发布的2020年年报显示，2020年平安银行零售业务实现营业收入885.78亿元，同比增长10.8%，在全行营业收入中占比为57.7%；实现减值损失前营业利润577.24亿元，同比增长10.8%。2020年末，该行管理零售客户资产（AUM）26,247.62亿元，较上年末增长32.4%；零售客户数突破1亿户,达10,714.93万户，较上年末增长10.4%。
三大业务模块发展均较为亮眼，尤其是在私行财富方面，私行客户AUM规模突破万亿，达11,288.97亿元，较上年末增长53.8%，进入银行业第一梯队。价值客户数增长迅猛：财富客户数93万，同比增长20%；私行客户数5.73万，同比增长31%；口袋app注册用户突破1亿，同比增长27%，月活提升至4,033万，同比增长16%。
谢永林指出，私人银行、私人财富管理还有进一步突破的空间。“要利用投行的能力、投资的能力+传统零售的能力来服务顶尖私人银行。”谢永林提到，要建一支以银行保险销售和服务为主的新的私人银行队伍。
记者也注意到，平安私人银行2020年在产品、队伍、综金、流程和经营模式上都进行了革新和升级。
例如队伍能力升级。平安私人银行创建了派驻分行投顾队伍，搭建了包括PB、线上投顾、远程投顾、产品经理、法律&税务顾问等在内的1+N投顾服务体系，全方位满足客户投资理财相关服务。另外，持续推动投研和家族办公室专业团队建设，升级私行客户服务能力，提升客户体验；经营模式升级。2020年实现了基础零售与私行能力打通，私行客户经营更加体系化，在新获客、存客提升及防流失上均有较佳表现；”AI+T+队伍”新模式试点成果显着等。
尤其值得关注的是科技化能力提升方面。2020年，平安私人银行持续升级产品销售平台、智能运营平台及队伍展业平台。在产品销售平台升级上，推出了AI私募直通平台，在国内首次实现私募产品7×24小时全线上化自主交易，已支持本行超96%的私募产品认购；推出AI银保系统，通过线上获客经营的投保规模占比已达80%；在业内率先实现保险金信托业务100%线上化，设立时间由30个工作日缩减到2个工作日；在队伍展业平台升级上，通过推出智能展业平台，将传统的“产品销售模式”升级为“投顾服务模式”，助力业务队伍高效拓展和服务客户。
此外，在私享权益上，平安私人银行还为超高净值客户配置7×24小时专属私人管家，打造延展至客户家族企业、家庭成员和个人的全方位私人定制服务；圈层经营上，推出了企业家服务专属品牌“企望会”，通过企业家圈层合作、家族办公室联盟、公私联动等方式，打造超高净值客户经营生态圈。
平安银行行长特别助理蔡新发表示，平安私人银行的目标是“2年再造万亿新私行”。突破重点在规模的提升、客户体验的提升，并通过科技赋能实现差异化发展。“我们将持续强化已创建的优势，快速补齐目前短板，实现突破式发展，致力于打造‘中国最智能、国际领先的私人银行’。”
审读：喻方华
